第222章 洗錢試水（第2頁）

加密耳機里傳來素察平靜的聲音（他遠程監控著蘇菲的手機和銀行網絡流量）：【銀行內部系統顯示，匯款申請已提交，狀態為‘待風控審核’。網絡流量有異常波動，可能觸發了初級警報。保持鎮定。】

果然，沒過多久，李經理皺著眉頭走了回來，語氣不再像剛才那么輕松：“蘇小姐，有點小麻煩。風控系統自動標記了這筆交易，認為收款方公司（馬來西亞那家空殼公司）成立時間太短，與付款金額不匹配，需要提供更多佐證材料，比如雙方的業務往來郵件、采購訂單歷史之類的。”

蘇菲心里一沉。這是銀行反洗錢系統的標準操作，針對的就是這種與公司背景不匹配的大額交易。

“李經理，我們是第一次合作，哪有什么歷史郵件？這……”蘇菲露出為難的神色。

“我知道，我知道。”李經理擺擺手，湊近了一些，聲音壓得更低，“所以我說需要‘溝通’嘛。這樣，您讓……‘那邊’……立刻偽造幾封業務往來郵件，內容就是詢價、報價、確認訂單之類的，時間戳做舊一點。我這邊想辦法拖住風控，等郵件來了，我就說是之前溝通疏忽，沒一起提交。”

這是明目張膽地教她造假！蘇菲感到一陣惡心，但只能硬著頭皮答應。她立刻通過加密手機向素察傳達了要求。

素察的效率高得驚人。不到十分鐘，一個壓縮包就發到了蘇菲的郵箱，里面是十幾封精心偽造的英文商務郵件，時間跨度超過兩個月，內容詳實，格式專業，連郵件服務器標識都模仿得天衣無縫。

蘇菲將郵件打印出來，再次交給李經理。

李經理拿著郵件，又去打了一通電話。這次時間更長。蘇菲能看到他額頭上似乎滲出了細密的汗珠。

終于，他再次回來，臉上帶著一種如釋重負又有些后怕的表情：“好了，蘇小姐，搞定了！風控那邊總算放行了！可費了我不少口舌……這‘潤滑劑’得加倍啊！”

蘇菲松了一口氣，連忙答應。她知道，所謂的“風控放行”，恐怕是維克多·王動用了更上層的關系，或者李經理硬著頭皮承擔了風險，強行通過了審核。

匯款指令終于發出。五十萬美元，從“宏圖遠景”在新加坡星展銀行的賬戶，匯往了馬來西亞那家空殼公司在當地銀行的賬戶。

整個過程，如同在雷區中行走，步步驚心。

幾天后，資金順利到達馬來西亞賬戶，然后幾乎在到賬的同時，又通過復雜的路徑（經過幾個不同的本地兌換商和地下錢莊），扣除層層手續費后，最終大部分回流到了蘇菲控制的另一個離岸賬戶。完成了一次小小的、卻驚險的循環。

試水成功了。

但蘇菲沒有絲毫喜悅。她親身經歷了銀行風控系統的敏銳和狡猾，也見識了維克多·王這些中間人的手段和貪婪。這五十萬美元的流轉，看似簡單，實則漏洞百出，全靠關系和冒險才勉強完成。如果金額更大，頻率更高，絕對會引起監管機構的注意。

她將整個過程寫成詳細報告，發給了“幽靈”。

【流程可行，但漏洞明顯，風險隨規模擴大而指數級增加。維克多·王渠道可用，但需嚴格控制成本和風險。建議尋找更多元、更隱蔽的渠道。】*她在報告中客觀地寫道。

第一次洗錢試水，有驚無險地完成了。“暗影”的金融觸角，第一次小心翼翼地探入了正規銀行體系，雖然險些被斬斷，但終究留下了一個微小的切口。

蘇菲知道，這只是開始。更大的資金洪流，還在后方等待著通過這條剛剛疏通的、布滿礁石和漩渦的河道。而她，這個被迫的領航員，下一次是否還能如此幸運？